【NISA/つみたてNISA】リアルな運用実績を公開

こんにちは。

インデックス投資をメインに、米国の個別株で運用しております。

今日はリアルなNISA/つみたてNISAの2022年12月時点での運用実績を公開します。

レオ

運用手法や考え方の共有はあるけど実績はなかなかないので気になる

カエラ

うんちくや予測はいいからポートフォリオを見せて欲しいよね

レオ

身銭をきっていないアドバイスほど無価値なものはない

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わたしのNISAの運用方針と歴史

私は2016年からNISAをしていて2019年につみたてNISAにしてます。

切り替えた理由は以下になります。

つみたてNISAへの切り替え後は特になにも気にせず満額インデックス投資をしています。

レオ

世界がこれからもよくなるほうに年間40万円の投資は悪くないと考えてるんですね。

運用実績

一般NISAのころはGAFAM中心に米国株とインデックス投資をしていて、つみたてNISAにしてからはインデックスのみとなっております。

2016年の実績

2016年はアマゾンとフェイスブックを買ってました。

レオ

この時の入金力が弱いのが悔やまれるくらいのいい成績ですね。

カエラ

アマゾンはコロナの恩恵を受けれず手前で売却ですか。

2017年の実績

2017年はアップルとネットフリックスとクレジットカードのビザも買ってました。

タイを買ったのは本当謎ですが、勢いがあると言うことでノリで買ってしまいました。
これは本当に反省してます。（こういうの繰り返しちゃうんだよな…）

レオ

買った銘柄は良いけど、アップルは伸びる前に売ってもったいなかったですね

2018年の実績

一般NISAの最後の2018年はインデックスとフェイスブックを買ってました。

今年までに売らないとロールオーバーになってしまうため今週に売却しました。
12/14のCPI発表がどちらに転ぶかわからなかったので、その前に売っています。

レオ

不確定要素が強い時のギャンブルするかどうかは投資ポリシーによりますよね。

カエラ

2020年2月の売却は実はコロナショックを避けた神がかっているいるタイミングなのですね

2019年の以降のポートフォリオ

つみたてNISAになってからは変わらずこの比率で投資してます。
だいたい3割ずつくらいですかね。

レオ

特定口座ではどっぷりSP500によっていますよね？

まとめ

一般NISAは奇跡的にうまく投資ができていてよかった。

レオ

非課税の恩恵をたっぷり受けれて良かったですね。

今後のNISAの制度改正もありますが、個別株ではなくインデックスで未来がよくなるほうに賭けていきたいと思ってます。
最後までお読みいただきありがとうございました。
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